В Центробанке подтвердили новую схему мошенников с передачей наличных курьеру

Мошенническая схема с «безопасным счётом» перешла на новый уровень после введения в июле новых требований ЦБ по контролю за подозрительными переводами. Как и раньше, аферисты убеждают жертву, что деньги в опасности, но теперь всё чаще просят снять их через банкомат и передать курьеру-инкассатору. Об этом сообщает ИА «БСТ» со ссылкой на «Известия».

«Обычно мошенники звонят своей жертве, представляются сотрудниками Банка России и сообщают, что на банковские счета человека идет массовая атака, которая может привести к хищению денег. Чтобы обезопасить сбережения, злоумышленники предлагают воспользоваться бесплатной услугой инкассаторов. Они, по версии мошенников, смогут забрать наличные и перевезти их в другой банк для временного хранения якобы на „специальном счете”, который защищен от мошеннических атак», – пояснили в регуляторе.

Курьеры конвертируют средства в криптовалюту через специальные обменники и переводят организаторам мошеннической схемы.

«Курьеров для участия в хищении вербуют в Telegram-каналах или даркнете, а их комиссия составляет 5–10 % от суммы похищенного. Иногда они предъявляют поддельные документы сотрудников правоохранительных органов, но чаще всего называют некий пароль, что оправдывается „секретностью” проводимой операции», – уточнил основатель сервиса разведки уязвимостей и утечек данных DLBI Ашот Оганесян.

По новыми требованиям, кредитные организации обязаны вернуть украденные деньги, если не выполнили ряд мер по предотвращению подозрительной операции. В частности, банки должны на два дня приостанавливать перечисления на счета из специальной базы ЦБ. Предполагается, что за это время жертвы могут одуматься. Кроме того, теперь кредитные организации обязаны отключать доступ к дистанционному обслуживанию клиентам, которые занимаются выводом и обналичиванием похищенных денег.

Только в первый день действия закона одномоментно был заблокирован доступ примерно к 30 тыс. электронных средств платежа (карты, онлайн-банкинг) злоумышленников. В среднем ежедневно приостанавливаются около 20 тыс. переводов на счета с подозрительными реквизитами, которые содержатся в базе данных Банка России.

Схема с курьерами начала активно распространяться 1,5–2 месяца назад и очень быстро стала доминирующей. Она позволяет обходить практически все ранее созданные ЦБ и банками системы контроля подозрительных операций.

«При поступлении такого звонка не поддавайтесь панике, не реагируйте на такие звонки или сообщения, не передавайте деньги неизвестным лицам ни под каким предлогом», – рекомендуют в ЦБ.

Ранее мы писали, что мошенники воруют деньги через подписку «Телеграм-премиум». А ещё злоумышленники дарят своим жертвам цветы. Букет может обернуться кредитом на кругленькую сумму.